Правительственная комиссия одобрила инициативу, которая может кардинально изменить правила учета денежных операций граждан. Как сообщает РИА Новости, исходя из информации от осведомлённых источников, проект подразумевает, что Банк России будет обязан делиться с Федеральной налоговой службой данными о переводах между физическими лицами, если они создают подозрения на наличие незадекларированного дохода.
Новый порядок контроля и его последствия
Изменения касаются ситуаций, когда люди регулярно получают средства от других граждан, но не фиксируют эти поступления в налоговой отчётности. Это может свидетельствовать о скрытой предпринимательской деятельности. Если поправки будут приняты, налоговые органы получат право запрашивать банковские выписки таких граждан без проведения формальных проверок. Причём, запрашивать информацию можно будет не только из одного банка, но и сразу из нескольких, что значительно расширит возможности для анализа финансовых потоков.
Углубленная работа с данными
Авторы инициативы ожидают, что нововведение позволит более точно определить, кому принадлежит тот или иной счёт, и какие доходы скрыты за переводами. Это поможет вывести из тени те сегменты экономики, которые в настоящее время фактически не контролируются государством.
Кроме того, планируется внести изменения в Налоговый кодекс и действующее законодательство по вопросам работы налоговых органов и противодействия отмыванию преступных доходов, укрепив обмен информацией между ФНС и Центробанком. Налоговая служба также будет обязана сообщать регулятору о новых и закрытых счетах граждан, не являющихся предпринимателями, а также об изменениях в статусе электронных платёжных средств.
Идентификация клиентов
Ключевым элементом в идентификации станет ИНН. В упрощённых случаях также будут использоваться дополнительные документы, такие как СНИЛС, полис обязательного медицинского страхования и водительское удостоверение.
Ранее сообщалось, что Росфинмониторинг получит прямой доступ к данным о финансовых переводах через СистемуБыстрогоПлатежа и карты «Мир». Российские банки также стали запрашивать у отправителей информацию о родственных связях с получателями, если перевод превышает значительную сумму.
